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3·15投資者保護(hù)教育宣傳 | 反洗錢基本知識(shí)普及

3月15日是國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日，內(nèi)蒙古上市公司協(xié)會(huì)為更好普及權(quán)益知識(shí)，強(qiáng)化金融消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，引導(dǎo)股東積極行權(quán)，維護(hù)投資者合法權(quán)益。根據(jù)內(nèi)蒙古證監(jiān)局指導(dǎo)，以“提升投資者金融素養(yǎng)和安全意識(shí)、增強(qiáng)依法維權(quán)意識(shí)和能力”為主題，內(nèi)蒙古上市公司協(xié)會(huì)組織開展系列投資者保護(hù)主題教育活動(dòng)。

為提升社會(huì)公眾的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，有效防范和遏制洗錢犯罪活動(dòng)發(fā)生，本期我們帶您深入認(rèn)識(shí)反洗錢基本知識(shí)。

01 為什么要反洗錢？

洗錢助長(zhǎng)走私、毒品、黑社會(huì)、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，甚至影響國(guó)家聲譽(yù)。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測(cè)、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項(xiàng)反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

02 國(guó)家反洗錢行政主管部門是指哪個(gè)部門？其主要職責(zé)是什么？

中國(guó)人民銀行是我國(guó)反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，開展反洗錢國(guó)際合作等。同時(shí)，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)以及其他有關(guān)部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)配合開展反洗錢監(jiān)督管理工作。

03 除中國(guó)人民銀行外，還有其他部門參與反洗錢管理工作嗎？

在國(guó)家層面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等23個(gè)部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議。全國(guó)各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會(huì)議制度。

04 哪些交易受到反洗錢監(jiān)測(cè)？

中國(guó)人民銀行制定了專門的規(guī)章，當(dāng)金融交易達(dá)到一定金額或符合某種可疑特征時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額和可疑交易報(bào)告。例如單筆或當(dāng)日累計(jì)20萬(wàn)以上的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款等，或者銀行帳戶資金短期內(nèi)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出且與客戶身份或經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。金融機(jī)構(gòu)還可根據(jù)具體情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報(bào)。

05 洗錢的主要方式有哪些？

1、通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系。

2、通過(guò)地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移。

3、利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為。

4、使用網(wǎng)上銀行、電話銀行等金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注。

5、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”。

6、通過(guò)買賣股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立公司等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化。

7、通過(guò)賭博等博彩活動(dòng)清洗犯罪所得。

8、通過(guò)珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。、

9、通過(guò)購(gòu)買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢。

10、通過(guò)進(jìn)出口貿(mào)易掩蓋非法利潤(rùn)。

06 公眾應(yīng)如何保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢？

1、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。

2、不要出租或出借自己的身份證件。

3、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾。

4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

5、遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱。

07 如果發(fā)現(xiàn)了洗錢線索怎么辦？

每個(gè)公民都有舉報(bào)洗錢的義務(wù)和權(quán)利，歡迎所有公民舉報(bào)洗錢犯罪及其上游犯罪。公民可以選擇多種形式進(jìn)行舉報(bào)：

1、舉報(bào)電話：010-88092000

2、舉報(bào)信箱：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)32-124信箱 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

3、郵政編碼：100032

4、舉報(bào)傳真：010-88091999

5、電子郵箱：fiureport@pbc.gov.cn

6、舉報(bào)網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn

來(lái)源：中國(guó)人民銀行